Milano Festival Delle Assicurazioni - III Edizione 2021.

Si avvicina la tre giorni organizzata da ClassAgorà in collaborazione con Assinews, Accenture, Milano Finanza e Class CNBC. L'edizione di quest'anno è dedicata alla promozione dei valori dell'etica assicurativa organizzata. L’evento si terrà in modalità virtuale il 20, 21 e 22 ottobre 2021.

Ricordiamo il tema trattato da Alberto Cauzzi, Amministratore Delegato di Epheso I.A. nell'intervento programmato il 21 Ottobre.

"Compliance e analisi dei bisogni assicurativi di imprese, professionisti, famiglie.
I Regolamenti IVASS e gli strumenti per l'analisi dei rischi"

21 Ottobre 2021 / 14.30 - 15.45

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Il Gap Pensionistico, come colmarlo? - seconda parte

Il legislatore, dal lontano 1993 e con particolare attenzione sulla Riforma in vigore dal 2007, ha introdotto come naturale elemento di equilibrio delle prospettive di tutela del tenore di vita dei pensionati il secondo pilastro, quello della previdenza complementare. Questa forma di integrazione è costituita dai Fondi Pensione e dai Piani Individuali Pensionistici di natura assicurativa, che, diversamente dal sistema a ripartizione della pensione pubblica, funzionano sulla base dell’effettiva capitalizzazione dei risparmi individuali e degli eventuali accantonamenti TFR, che vengono investiti nei mercati finanziari. […]

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Compliance e analisi dei bisogni assicurativi di imprese, professionisti, famiglie.

Questo il tema trattato nell'evento in programma il 21 Ottobre 2021 / 14.30 - 15.45 a cui parteciperà Alberto Cauzzi, Amministratore Delegato di Epheso I.A.

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Analisi dei bisogni previdenziali e dei rischi assicurativi del nucleo familiare di Andrea Verdi – seconda parte

L'obiettivo di questo tipo di analisi consulenziale è quello di facilitare il processo decisionale. L’intervento è focalizzato su alcune aree di rischio, analizzate nello specifico, al fine di quantificare la gravità e definire l’esposizione al rischio, attraverso una classifica dei bisogni assicurativi. Quanto più il censimento riflette il reale stato delle risorse e le caratteristiche del nucleo famigliare, tanto più la classifica che il sistema di ICap elaborerà rifletterà le esigenze è possibilità del nucleo in analisi. I risultati elaborati presentano due ambiti distinti: i bisogni di oggi e i bisogni di domani della famiglia Verdi. […]

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Il primo passo della pianificazione previdenziale: conoscere il Gap Pensionistico - prima parte

La pianificazione previdenziale è proprio quell’attività di analisi e consulenza, effettuata con il dovuto anticipo rispetto all’età di pensione, che mira ad inquadrare con precisione le risorse della pensione pubblica (decorrenza, importi attesi, interventi di coordinamento di varie coperture pensionistiche a disposizione, ecc.). Sulla base di questo quadro provvede a individuare e commisurare il risparmio in strumenti integrativi come i fondi pensione, le forme previdenziali individuali, le polizze vita e il patrimonio finanziario dedicato alla vecchiaia, che concorrono parallelamente alla pensione pubblica, alla realizzazione dell’obiettivo di tutela del tenore di vita. Quando si parla di pensione pubblica, è frequente sentire pronunciare il termine gap pensionistico, ma questo termine cosa significa e a cosa si riferisce? […]

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Analisi dei bisogni previdenziali e dei rischi assicurativi del nucleo familiare di Andrea Verdi – prima parte

Il primo passo da compiere per l’analisi è il censimento del nucleo familiare e delle relazioni che intercorrono tra i componenti, fondamentali al fine di stabilire i flussi economici. Quindi, andrà sempre individuato un “capofamiglia” con un proprio reddito, ovvero la figura portante del nucleo. Anche i familiari senza reddito e quindi a carico sono da censire, in questo caso i due figli della coppia. […]

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La consulenza previdenziale con Easypens: dalla previdenza obbligatoria alla complementare

In questo appuntamento esamineremo l’area che Easypens dedica alla Previdenza Complementare. Come già più volte ribadito, il sistema previdenziale non garantisce più tassi di copertura tali da affrontare il periodo della quiescenza con tutta serenità. Si rende sempre più necessario quindi, soprattutto per le giovani generazioni, integrare le pensioni di primo pilastro con strumenti di previdenza complementare. Una volta terminata la stima della pensione obbligatoria, come visto nello scorso appuntamento, saremo a conoscenza della reale differenza tra le risorse disponibili pre e post pensionamento. […]

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L'analisi dei bisogni assicurativi IDD compliant – il caso – seconda parte

In questo appuntamento esamineremo l’area che ICAP dedica agli obiettivi propri del nucleo famigliare. Come già detto nel precedente appuntamento la normativa IDD ha introdotto una serie di obblighi informativi basati essenzialmente su: - un’analisi oggettiva: per i clienti è fondamentale sapere se l’intermediario con cui stanno trattando fornisca consulenze sulla base di un’analisi imparziale e personale; - una classificazione della convenienza assicurativa: onde evitare casi di vendite abusive, è opportuno che la vendita di prodotti assicurativi sia sempre accompagnata da una verifica delle richieste e delle esigenze sulla base delle informazioni fornite dal cliente.[…]

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La consulenza previdenziale con Easypens: Facile è bello, ma la precisione è il buono!

Oggi il calcolo della pensione è influenzato da fattori plurimi e articolati che rendono sempre più incerte non solo le prestazioni attese, aspetto scontato, ma anche i requisiti di pensionamento atteso, aspetto molto meno scontato. La nostra pensione non è più solo correlata all’andamento dell’azienda Italia (il rendimento del sistema di calcolo contributivo è pari alla media quinquennale di crescita del prodotto interno lordo) o del nostro reddito, ma anche alla variazione della speranza di vita attesa, che influenza non solo il coefficiente di conversione in rendita del montante contributivo maturato, ma anche l’età in cui si può percepire la pensione […]

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L'analisi dei bisogni assicurativi IDD compliant – il caso – prima parte

Epheso e Assinews presentano ICAP. Questo, il primo di tre appuntamenti in cui scopriremo insieme il modello di analisi dei bisogni assicurativi della famiglia IDD compliant. Con il processo normativo intrapreso dal 2018 a livello europeo con la Direttiva IDD e a livello nazionale a recepimento della stessa, sono state introdotte maggiori tutele per il cliente finale e di conseguenza una serie di obblighi per i distributori. Gravano quindi delle maggiori responsabilità in capo a chi si occupa di distribuire i prodotti assicurativi, siano esse società o intermediari.[…]

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