R.M.P. - Individuare il capitale di copertura del rischio

Il caso del dottore commercialista

Quali prestazioni vengono garantite da INAIL, INPS, Casse Professionali in caso di invalidità permanente o premorienza? E se non fossero sufficienti per soddisfare il bisogno di copertura in caso di evento avverso?

R.M.P. consente di conoscere, in pochi secondi, sia l’ammontare delle prestazioni pubbliche che i capitali di copertura del rischio.

Il censimento dei dati anagrafici del soggetto e del suo nucleo familiare si effettua in pochi passaggi. Oltre a questi è necessario specificare solo il reddito da lavoro attuale del soggetto in analisi e il periodo di copertura desiderato, dati centrali per l'elaborazione delle stime.
In questa prima occasione analizzeremo il caso di un dottore commercialista. Osserveremo quale divario può presentarsi tra le prestazioni spettanti e il tenore di vita pre evento e la conseguente assoluta necessità di tutela. […]

caso dottore commercialista

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Gli strumenti dell'intermediario: le soluzioni Epheso - Assinews

… cosa bolle in pentola

La collaborazione tra Epheso e Assinews, instaurata ormai da anni, ha come obbiettivo primario quello di elevare la qualità della consulenza dei professionisti di settore. Nell’ambito di questa collaborazione, Epheso ha realizzato tre soluzioni dedicate alla pianificazione assicurativa e previdenziale. Si tratta di piattaforme in continua evoluzione che si adattano alle esigenze degli intermediari anche grazie alle esperienze e ai feedback dei più attenti e assidui utilizzatori che con l’occasione ringraziamo per il prezioso contributo.

formazioneivass.it/epheso

formazioneivass.it/epheso

Negli ultimi mesi tutti i tool sono stati rinnovati. Queste le novità e le recenti migliorie:

RMP – rilascio della versione 1.1
• revisione espositiva dei risultati: per una miglior esposizione e comprensione dei bisogni di tutela per gli scenari di invalidità e premorienza, la sezione Bisogni di domani è stata revisionata e sono state introdotte maggiori specifiche quali il tenore di vita da mantenere, la durata della copertura e il bisogno di integrazione annuo.

Icap – rilascio della versione 1.5
• maggiore dettaglio nella definizione della storia contributiva grazie alla possibilità di censire fino a 5 posizioni lavorative tra corrente e pregresse;
• più flessibilità nella definizione dei periodi di copertura;
• maggiore dettaglio nella definizione del tenore di vita.

Easypens – rilascio della versione 3.0
• Easypens è stato revisionato ai fini dell’accessibilità. L’interfaccia è stata aggiornata al fine di rendere l’applicazione sempre più conforme alle linee guida sull'accessibilità degli strumenti informatici previste dalla Legge 9/1/2004 n.4 in attuazione della Direttiva (UE) 2016/2102. Lo stesso accadrà prossimamente anche per gli altri servizi Epheso.

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EasyPens verso l'accessibilità!

Epheso ha rilasciato una revisione dell'interfaccia di EasyPens, al fine di migliorare il livello di accessibilità del servizio.

EasyPens, lo strumento di pianificazione previdenziale ormai ampiamente utilizzato sia da professionisti che dai fondi pensione, è ora oggetto di un’analisi volta ad individuare gli ulteriori interventi necessari al fine di rendere l’applicazione sempre più conforme alle linee guida sull'accessibilità degli strumenti informatici previste dalla Legge 9/1/2004 n.4 in attuazione della Direttiva (UE) 2016/2102.

EasyPens verso l'accessibilità!

A valle della revisione rilasciata il livello di accessibilità di EasyPens è collocabile in “Parzialmente conforme”. I contenuti sono ora navigabili e leggibili tramite screen reader (es. NVDA).

Allo stato attuale si tratta per Epheso di un obbligo indiretto non essendo fra gli assoggettati agli obblighi di accessibilità (AGID CIRCOLARE N. 3 del 20 dicembre 2022 AGID / 2.- Soggetti erogatori privati). Epheso ha intrapreso questo percorso al fine di garantire l'accessibilità ai visitatori dei siti istituzionali, assoggettati all'obbligo, nei quali il servizio è integrato.

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Pensa alla pensione

Basta un giorno e cambia tutto! Il twist tra retributivo e contributivo

A cura di Salvatore Spinosa - Il tuo futuro al sicuro - Pensioni 2024 - 4° puntata

Vi proponiamo l'analisi previdenzale condotta da Salvatore Spinosa, che tramite il suo canale #pensaallapensione fornisce le giuste informazioni e gli strumenti più efficaci per conquistare un futuro sereno oggi e domani: per imparare a pianificare un "Futuro al Sicuro".

#pensaallapensione

In particolare, l'analisi in questa puntata è incentrata sul calcolo retributivo e sottolinea il twist che caratterizza i due sistemi di calcolo, con particolare attenzione all'effetto dell'applicazione dei massimali.

Pensioni 2024 - 4) Calcola la pensione nel sistema retributivo

EasyPens è distribuito in collaborazione con Assinews, scopri di più

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Costruire oggi un futuro previdenziale solido

Chi inizia prima potrà contare su un pilastro robusto

A cura di Carlo Giuro - Intervista ad Alberto Cauzzi (Epheso) - da Milano Finanza - 3 Febbraio 2024

Le novità introdotte dalla Legge di Bilancio 2024, dalla conferma di Quota 103 ma con ricalcolo contributivo sull’intera posizione e con un incremento delle finestre per accedere alla prestazione (sette mesi per i dipendenti e nove per gli autonomi), fino all’aumento dei requisiti per le pensioni con 64 anni di età e 20 di contributi[…]

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Gli strumenti di simulazione previdenziale Epheso

Epheso offre una varia gamma di strumenti che consentono al mondo dei iberi professionisti di fornire una consulenza previdenziale a 360°. I motori di calcolo, costantemente aggiornati, sono in grado di stimare le prestazioni attese dal sistema pubblico e di individuare la soluzione migliore per costruire un secondo e terzo pilastro che assicurino un futuro in pensione sereno. In questo modo il professionista avrà in mano tutti gli strumenti necessari per guidare il cittadino verso una scelta previdenziale consapevole ed efficace.

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MyLifePlanner è distribuito in collaborazione con Enpacl, Fondazione Universo Lavoro e Mefop, scopri di più

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EasyPens è distribuito in collaborazione con Assinews, scopri di più

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Novità sulle Pensioni del 2024

Le principali novità previdenziali introdotte dalla Legge di Bilancio 2024.

Con la Legge di Bilancio 2024, Legge n. 213 del 2023, si attendevano importanti novità in tema di previdenza, la Riforma che si rinvia ormai da tempo, ed invece sono state solamente apportate modifiche restrittive su alcuni canali già in vigore sia in termini di requisiti, che di decorrenza nonché sul calcolo dell’assegno.
Dal primo gennaio 2024 è confermata Quota 103, ma con ricalcolo contributivo sull’intera posizione, Opzione Donna continua ad essere destinata alla stessa classe di lavoratrici, ma che hanno maturato i 35 anni di contribuzione nel 2023. Requisiti meno stringenti per conseguire la pensione di vecchiaia per i lavoratori che hanno iniziato dopo il 1996, ma con corrispondente inasprimento sui requisiti d’importo per anticipare la pensione. Cambia anche leggermente il meccanismo delle rivalutazioni delle pensioni in essere.
Vediamo più in dettaglio i vari interventi […]

Vai al documento Novità Pensioni 2024

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Epheso ha già rilasciato l’aggiornamento del proprio motore di calcolo a disposizione di tutti i nostri clienti.

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Ecco il nuovo R.M.P.

Il modulo Risk Management Persone by Epheso si rinnova!


* Analisi rischio morte e invalidità con calcolo del capitale equivalente.
Il vecchio R.M.P. elaborava solo la stima delle prestazioni previste dal sistema di welfare state per i rischi di morte e d’invaliditá permanente. Il nuovo R.M.P., oltre a questo, individua i bisogni di copertura necessari per tutelare il tenore di vita per un periodo di copertura scelto o fino alla speranza di vita, ovvero i capitali equivalenti. Questo plus offre pertanto un riferimento fondamentale per la pianificazione a lungo termine.
* Elenco professioni completo, per un inquadramento professionale più preciso.
Il vecchio R.M.P. prevedeva una selezione delle professioni semplificata, la nuova versione offre invece un elenco completo delle professioni suddivise per macrocategorie agevolando l'inquadramento professionale dei soggetti in analisi.
* Analisi della pensione pubblica.
Il calcolo del nuovo R.M.P. stima anche la pensione pubblica, aggiungendo la possibilità di analizzare anche i bisogni di copertura previdenziale a lungo termine, con una stima semplificata.
* Nuova interfaccia Smart Device-Based.
Con una veste più intuitiva e moderna il nuovo R.M.P. è ottimizzato per una consultazione, oltre che su computer, anche su tablet.
* Reportistica Smart Device-Based.
Ad elaborazione conclusa il servizio produce il report riepilogativo in formato stampabile. Le funzioni disponibili consentono la semplice archiviazione oppure l’invio tramite e-mail in un ottica di un progetto paperless.
* Logo personalizzabile nel report riepilogativo.
Con il nuovo R.M.P. è possibile personalizzare la relazione con il proprio logo che può essere facilmente caricato nelle aree di abilitazione.
* Non sarà più necessaria installazione in locale.
Ora R.M.P. è una applicazione online utilizzabile ovunque, basterà accedere tramite il tuo account personale a www.epheso.it.

Il nuovo R.M.P. è disponibile su formazioneivass.it

Come funziona il nuovo R.M.P.?

RMP si pone l'obiettivo di analizzare i bisogni di copertura rilevati a fronte delle prestazioni previste dal sistema di welfare state per i rischi di morte e d’invalidità permanente.
Un'analisi professionale e obiettiva, che tenga al centro le reali esigenze della persona, necessita una solida conoscenza delle garanzie offerte dallo Stato Sociale, presupposto quanto indispensabile tanto arduo da affrontare per la complessità delle norme di legge coinvolte, e di una visione nel lungo termine degli effetti che gli eventi di invalidità o premorienza possono avere sul tenore di vita del soggetto e/o dei potenziali eredi.
RMP assiste, con la propria base dati e le procedure di calcolo, la stima delle garanzie previste dal Sistema pubblico di Sicurezza Sociale a favore del lavoratore, suddivise in funzione della causa (riconducibile o meno all'attività lavorativa) e, a completamento dell'analisi consulenziale, rileva i bisogni di copertura post evento negli anni a venire al fine del mantenimento del tenore di vita.

Il nuovo R.M.P. è disponbile su formazioneivass.it,
accedi alla pagina dedicata per saperne di più!

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New Import by Epheso

Epheso introduce il nuovo modulo di importazione degli estratti contributivi.

Epheso ha interamente rinnovato e ottimizzato il sistema di importazione degli estratti contributivi. Il nuovo modulo è finalmente disponibile sulle piattaforme Epheso dedicate alla consulenza evoluta, rinnovato sia in termini di interfaccia che di utilizzo e con un balzo in avanti in tema di Intelligenza Artificiale.

Ecco le principali novità:
*Caricamento dell'estratto sia in formato xml che pdf.
Una delle maggiori novità e vantaggi del nuovo sistema è che sarà possibile caricare indistintamente sia estratti in formato xml anche in formato pdf.
*Caricamento dell'estratto sia per nuova analisi che su analisi corrente.
Il flusso dell’estratto contributivo potrà essere caricato sia per iniziare una nuova analisi che in presenza di un’analisi corrente. L'utente potrà decidere cosa mantenere o sovrascrivere dei dati correnti.
*L'I.A. a supporto della ricostruzione dell'estratto contributivo.
Grazie alla nuova funzione di star rating, il sistema esperto di intelligenza artificiale affiancherà l'utente nella riclassificazione dei periodi contributivi attraverso un algoritmo che memorizzerà i feedback degli utenti raccolti con l'utilizzo del software nel tempo. In questo modo sarà più facile classificare e individuare tipologie di contribuzione da attribuire a periodi non riconosciuti dall’importazione.

Un processo suddiviso in tre aree principali che rappresentano le fasi principali del riconoscimento dei dati dell'estratto e la rispettiva trasformazione in posizioni previdenziali dettagliate. La validazione dell’estratto originale, grazie al sistema di decodifica sottostante è agevolata. Le nuove funzionalità assistono la riclassificazione dei periodi non classificati e supportano l'affinamento delle posizioni già in pre-importazione.

Scopri come funziona il nuovo modulo di importazione

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Faster

L'applicazione web di stima semplificata della pensione

Scopri la tua pensione in un attimo con lo strumento più veloce di Epheso. In pochi e semplici passaggi potrai inserire previdenza obbligatoria e complementare, ottenendo così età e data di pensionamento, importo percepito e la percentuale di copertura del tenore di vita ante pensione.

Una nuova veste grafica, più intuitiva e dai colori personalizzabili. Ottimizzata per l'utilizzo da smartphone e tablet, può essere integrata all'interno di un sito. Permette il salvataggio dell'analisi e l'esportazione di una relazione in PDF facilmente condivisibile.

Clicca qui per provare Faster

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